环球同业银行金融电信协会

SWIFT

定义

全称为“环球同业银行金融电信协会”，是一个*银行间非盈利性的*合作组织，成立于1973年5月，总部设在比利时，2个信息交换中心分别设立在荷兰和美国。

诞生

由于各国使用的货币、金融机构的标准各不相同，跨国支付、结算难以操作。在这样的背景下，SWIFT*资金清算系统诞生。

管理

日常运作由董事会进行管理，董事会由25位独立董事组成，任期三年。其中美国、比利时、法国、德国、瑞士各拥有两个董事席位。长期以来SWIFT董事长基本由美国会员单位代表担任。

运行

连接*200多个*和地区的11,000多家金融机构。会员银行通过统一的电文规范，传输支付指示，再由具体的支付系统完成最终的电子支付。汇款人委托银行以SWIFT方式，指示出口地某一银行（其分行或代理行）作为汇入行，支付*金额给收款人。

SWIFT系统为何被美国控制

美元拥有*性储备货币的地位

美元是*最主要的投资、贸易和结算货币，在*储备货币中占据超过60%的市场份额，在*支付结算中占比40%（人民币仅为3.2％），因此*绝大多数*的跨境贸易、投资资金结算被美元“垄断”。SWIFT的美元交易信息报送也无法脱离美国纽约清算所银行同业支付系统（CHIPS）单独存在。

并且，很多*从*银行或*货币基金组织来获取美元*，但*协议都约定，这些*必须以美元形式偿还，并通过美国CHIPS系统，以及SWIFT报文系统进行收付结算，使这些*只能牢牢地捆绑在“美元霸权”的车轮上，导致整个*经济发展与贸易投资结算都受到美元的影响与控制。

“911*”为美国控制SWIFT系统提供了机会

美国控制SWIFT系统最关键的*发生于“911*”后。根据《*紧急经济权利法案》，时任美国President小布什*海外资产控制办公室可以从SWIFT调取“与terroractivity有关的”金融交易和资金流通信息。SWIFT也只能屈服，接受了美国的要求。

美国可以使用SWIFT数据来了解和打击KB组织的资金往来。所有*账户信息都在SWIFT系统中经过严格的审查，KB组织很难成功汇出或接受汇款。这些做法确实起到了*作用，但也增强了美国对SWIFT系统的控制力。

美国如何控制SWIFT系统

SWIFT是一家中立的服务机构，位于比利时，需要遵守比利时及欧盟的法律。所以原则上讲，美国并不能直接指使SWIFT，而是需要通过说服欧盟去制定相关法律。但美国希望绕开欧盟，更加方便、直接地控制SWIFT，便依据SWIFT公司章程中约定“在法律允许的范围内，下列情况发生时，SWIFT保留切断用户联系的权利……客户被证明不符合公认的商业行为准则时”，以KB主义融资为由，宣称其制裁对象不符合公认的商业行为准则，进而让SWIFT停止为某些客户提供服务。